山下翔平– Author –

「投資信託を始めようか悩んでいるが、やめたほうがいいのだろうか」と思っていませんか。 投資信託にはリスクや売買時に手数料がかかるなど、デメリットがあります。一方で資産形成に役立つといったメリットがあり、向いている人もいるのです。 この記事...

「新NISAが気になるけど、いつ始めるのがよいのだろうか」「ベストタイミングが知りたい」と思っていませんか。 新NISAを始めるベストタイミングは「いま」です。 発生する利益の大きさや現金の価値が目減りするデメリットが理由としてあげられます。一方...

「ETFとはどのような金融商品なのだろう」「投資信託となにが違うのだろうか」と気になっていませんか。 ETFとはExchange Traded Fundsの略称で「上場投資信託」と呼ばれる投資信託の1種です。複数の銘柄が組み込まれている、信託報酬がある、など投資信託...

「インデックスとアクティブファンドでなにが違うのだろう」「結局どちらが勝てるのだろうか」と思っていませんか。 インデックス・アクティブファンドには大きく分けて4つの違いがあり、現状インデックスファンドのほうが勝率は高いといえます。しかし、...

「投資信託のメリットはだいたいわかった」「しかしデメリットもあるのではないか」と警戒していませんか。 考えどおり、投資信託にはデメリットが存在し、人によっては向き・不向きがあります。 しかし投資信託には、デメリットを打ち消すくらいのメリッ...

「投資信託の運用を始めたが、いま売却した場合どれくらいの金額を受け取れるのだろうか」と疑問に思っていませんか。 投資信託売却時の受取金額は、証券会社のマイページなどで確認できる情報から、簡単に計算できます。 しかし受取金額は「一般口座」「...

「NISAではドルコスト平均法を利用したほうがよいと聞いた」「そもそもドルコスト平均法とはなんなのだろうか」と疑問に思っていませんか。 ドルコスト平均法とは、一定期間ごとに一定金額で投資する方法をさします。 NISAではドルコスト平均法以外にも、...

「NISAの非課税枠が復活するとはどういうことなのか」と疑問をもっていませんか。 NISAには運用益を非課税にできる「非課税枠」が設けられており、一人あたり生涯1800万円までと決められています。 しかし一度購入した株式や投資信託などを売却すると、購...

退職金を一時金でもらおうと考えているが、税金はかかるのだろうかと心配になっていませんか。 一時金でもらう場合「退職金支給額」「勤続年数」によって、税金がかかるケースがあります。 また退職金をもらう際に必要な書類の作成をしなければ、税金を多...

NISAが新しい制度に変わると聞いたがどのような違いがあるのだろう、いま持っている資産はどうなるのだろうと気になっていませんか。 現行NISAからの変更点は、大きく8点あります。 また、いま持っている資産は新しいNISAの制度に変わっても、一定の条件下...